Stephen G. Salley, Socio Senior, Centro de Negocios Familiares y Servicios Fiduciarios, GenSpring Family Offices
El glorioso momento ha llegado cuando el comprador asume la posición de riesgo, la recompensa, y recibe el significado del negocio que usted ha construido y amado. Usted recibirá un gran cheque. Primero viene el momento de euforia, seguido rápidamente por la fría realidad de la inversión de los ingresos. ¿Y ahora qué? (En inglés) Conozca más…
Stephen G. Salley, Socio Senior, Centro de Negocios Familiares y Servicios Fiduciarios, GenSpring Family Offices
Este artículo analiza la importancia tanto de la sucesión de la propiedad como de la gestión en un negocio familiar. Si una empresa familiar está destinada al éxito a través de múltiples generaciones, se tiene que destinar la misma cantidad de energía tanto a la una como a la otra. (En inglés) Conozca más…
Por Maria Elena Lagomasino, Presidente, GenSpring Family Offices
A lo largo de los últimos doce años las líneas de separación que una vez existieron entre las empresas que vendían productos de inversión y aquellas que asesoraban sobre las ventajas no se veían muy claras. Lamentablemente, las agencias reguladoras fracasaron al no estar al corriente de este cambio, al no pedir a los bancos y a los corredores de bolsa adherirse al mismo estándar fiduciario que los asesores de inversión han utilizado siempre. En este articulo, la Presidente de GenSpring explica las diferencias entre una compañía que vende los productos de inversión de una que actúa como su abogado y que asesora solamente de las ventajas. (En inglés) Conozca más…
Por Michael Zeuner, Socio Ejecutivo Senior y Steve Barimo, Director General de Mercadotecnia
El panorama de manejo de patrimonio se ha caracterizado por la complejidad y los conflictos de intereses, presentando retos significativos para las familias con riqueza. ¿Cómo se encuentra, entonces, asesoría y servicios de manejo de patrimonio sin conflicto de interés? Conozca más…
Por Paul G. Schervish, Director, Center on Wealth and Philantropy, Boston College
Por Paul G. Schervish, Director, Center on Wealth and Philantropy, Boston College En los Estados Unidos hay más de 11,000 familias con un patrimonio neto de $100 millones y 115,000 con uno mayor a $25 millones. Explorar nuestros motivos y biografía moral representa el primer paso para responder a la pregunta de qué tan bien sabemos usar la riqueza para obtener un sentido de vida más profundo. (En inglés) Conozca más…
Por Kirby Rosplock, PhD, Director, Investigación y Desarrollo, GenSpring Family Offices
Los acuerdos prenupciales se están convirtiendo en una parte frecuente del proceso de matrimonio, pero la mayoría de los padres, los hijos, y por supuesto, los jóvenes novios, a menudo encuentran este tema muy difícil de discutir. Este artículo proporciona una visión útil sobre cómo abordar este tema delicado y tabú. (En inglés) Conozca más…
Por David Bokman, Director General de Asesoría Patrimonio, GenSpring Family Offices
La riqueza es un tema muy sensible para la mayoría de las personas, y discutirlo honestamente con otros es a menudo extremadamente incómodo. Un asesor considerado puede ayudar honestamente a sus clientes a asesorar sus motivaciones genuinas, sin juzgarlo, y ayudarlo a desarrollar un plan que alinee mejor el comportamiento de entrega del cliente con sus motivaciones. Conozca más…
El Análisis de Suficiencia de Capital es el proceso mediante el cual se determina si los recursos existentes y anticipados de su familia le permiten alcanzar sus objetivos financieros y de planificación patrimonial. El análisis provee un marco para la toma de decisiones en torno a gastos futuros, distribución de inversiones y la planificación patrimonial y filantrópica. Conozca más…
Por Stephen G. Salley, Socio Senior, Centro de Asesoría de Negocios Familiares, GenSpring Family Offices
Incluso las empresas familiares más exitosas pueden verse devastadas por las complejidades y retos que aparecen en la dinámica pero turbulenta inter-fase entre la familia y la empresa. ¿Cómo pueden las familias mejorar las probabilidades de perpetuar la empresa familiar de manera exitosa para las siguientes generaciones? (En inglés) Conozca más…
Por Andrew Mehalko, CFA
Este artículo explora las diferencias entre la elección de gerentes de GenSpring y las otras empresas de Wall Street. Nuestro proceso no recae únicamente en el rendimiento numérico sino que utiliza el rendimiento esperado del gerente en comparación con el resto. Esta metodología ha sido eficiente para nuestras familias cliente una y otra vez. (En inglés) Conozca más…
Por Kirby Rosplock, Ph. D, Directora de Investigación y Desarrollo, GenSpring Family Offices
¿Qué es lo que las mujeres realmente quieren con respecto al manejo de su patrimonio? Este artículo de dos páginas compara de manera concisa los seis mitos comunes creados en torno a las mujeres y su patrimonio con las realidades descubiertas en el Estudio de Mujeres y Patrimonio de GenSpring Family Offices 2006. (En inglés) Conozca más…
Por David Bokman, Director General de Asesoría Patrimonio, GenSpring Family Offices
En los últimos años, el concepto de multi-family office (MFO), ha atraído a algunas de las familias de más riqueza. GenSpring Family Office entiende que para que las familias puedan mantener su patrimonio deben incursionar en actividades que van mucho más allá del manejo del dinero. (En inglés) Conozca más…
Por Andrew Mehalko, CFA
GenSpring Family Offices debe posicionar los portafolios de sus familias de manera que estén preparados para cualquier tipo de evento, de manera que pueda proteger, mantener e incrementar su capital de manera exitosa en condiciones difíciles. Conozca más…
Por Steve Barimo, Director General de Mercadotecnia; Kirby Rosplock, Director de Investigación y Desarrollo, y Jill Shipley Directora de Educación Familiar
Estudios muestran que las probabilidades de mantener el patrimonio familiar a través de generaciones son de 30%. A través de expertos, estudios internos y el trabajo con más de 700 de las familias con más riqueza del mundo, GenSpring ha identificado las mejores 25 prácticas no financieras que creemos pueden mejorar la habilidad de una familia para mantener su patrimonio a través de generaciones. Conozca más…
Por David Bokman, Director General de Asesoría de Patrimonio, GenSpring Family Offices
Los individuos con riqueza comúnmente albergan sentimientos negativos en torno a su riqueza: culpa, vergüenza o arrepentimiento, pero la mayoría de las veces estos sentimientos no son discutidos o asimilados. Las decisiones de transferencia de patrimonio que se llevan a cabo en torno a estos sentimientos pueden llevar a resentimiento, disfuncionalidad o conflicto. Para resolver estos sentimientos, uno debe estar realmente consciente de estos y aceptarlos. (En inglés) Conozca más…
Por Jill Shipley Directora de Educación Familiar, GenSpring Family Offices
A pesar de que los retos de mantener el patrimonio a través de generaciones pueden ser abrumadores, si pueden ser sobrepasados. La Libertad dentro de un Marco provee un esquema mediante el cual las familias pueden educar y preparar a sus herederos para las oportunidades y obstáculos que se presenten en el futuro. (En inglés) Conozca más…
Por Jean Brunel, CFA, Director General de Inversiones
Este informe proporciona una visión general del mercado desde el punto de vista GenSpring. (En inglés) Conozca más…
Por Kirby Rosplock, Ph. D, Director de Investigación y Desarrollo, GenSpring Family Offices
El estudio realizado por GenSpring Family Offices provee un entendimiento más profundo de las similitudes y diferencias entre las percepciones de hombres y mujeres en torno al patrimonio, involucramiento, conciencia y toma de decisiones, prácticas del patrimonio familiar e intenciones de transferencia de patrimonio. (En inglés) Conozca más…
Por Kirby Rosplock, Ph. D, Directora de Investigación y Desarrollo, GenSpring Family Offices
Los hombres tienen un rol central de la toma de decisiones de la mayoría de las familias acomodadas, y entender sus perspectivas, actitudes y prácticas nos puede ayudar a entender sus intenciones para el patrimonio familiar. En el 2007 GenSpring realizó un estudio basado en más de 100 hombres que revela sus perspectivas, actitudes, percepciones e intenciones sobre la transferencia de patrimonio. (En inglés) Conozca más…
Por Kirby Rosplock, Ph. D, Director de Investigación y Desarrollo, GenSpring Family Offices
En el 2006, GenSpring Family Offices auspició un estudio basado en más de 100 mujeres accomodadas para determinar su conocimiento, conciencia e involucramiento, toma de decisiones y comunicación, experiencias familiares en torno al patrimonio, actitudes, valores y prácticas para la preservación del patrimonio; intenciones de transferencia de patrimonio y las características principales que buscan en un asesor de inversión. (En inglés) Conozca más…
Por David Bokman, Director General de Asesoría Patrimonio, GenSpring Family Offices
Familias con riqueza considerable son dueñas de un diverso grupo de bienes, que incluye múltiples residencias, inversiones alternativas menos líquidas o de capital propio y colecciones valiosas. David Bokman discute los 10 factores claves que deben ser tomados en cuenta para crear y mantener un plan de manejo de patrimonio flexible que refleje las prioridades de la familia y la distinta variedad de bienes, balances, riesgo, costo y complejidad. Conozca más…
Por Jay Allen, Director de Capital Financiero (Planificación de Patrimonio), Centro de Asesoría de Patrimonio, GenSpring Family Offices
Muchos mitos comunes llevan a la gente con riqueza a evitar seguros de vida, incluso cuando los necesitan legítimamente, o a comprar seguros de vida por las razones equivocadas. El seguro de vida puede ser una herramienta de manejo de riesgos muy útil para individuos con alto poder adquisitivo que necesitan solucionar temas relacionados con la compensación a los sobrevivientes, liquidez tributaria patrimonial o la ecualización de patrimonio. (En inglés) Conozca más…
Por María Elena Lagomasino, Presidente; Por Michael Zeuner, Socio Ejecutivo Senior y Steve Barimo, Director General de Mercadotecnia
Mientras que la mayoría de personas con riqueza desea pasarles sus bienes a sus hijos, nietos y otros herederos, comúnmente lidian con una pregunta fundamental: "¿Puede nuestra riqueza beneficiar a nuestra generación y ser pasada a la siguiente con un impacto positivo?" Nuestra experiencia confirma que sí es posible mantener el patrimonio familiar a través de generaciones. Conozca más…
Por el Centro de Asesoría de Inversión, GenSpring Family Offices
¿Qué significa la Reforma de Servicios de Salud 2010 para las familias de alto poder adquisitivo? Este resumen corto pero conciso de las nuevas reformas y las implicaciones que estas puedan tener en individuos de riqueza y sus familias esclarece todas las dudas sobre estos cambios recientes. Estas reformas afectan a todos, desde individuos de riqueza hasta propietarios de negocios a familias multi-generacionales. En este sentido, es necesario saber cómo estos cambios lo pueden afectar a usted para así prepararse para la toma de decisiones importantes. (En inglés) Conozca más…
Por Jill Shipley, Directora de Educación Familiar, GenSpring Family Offices
Desarrollar buenos hábitos económicos es crítico para obtener la independencia y lograr la libertad económica. El trayecto requiere práctica y disciplina. Este papel provee las 10 actividades más recomendadas para adultos en sus veintes y treintas para alcanzar sus metas económicas incluyendo cosas como gastos inteligentes, ahorros e inversiones para el futuro, proteger el patrimonio y crear un plan económico. (En inglés) Conozca más…
Por Daisy Medici, director de gobierno familiar and David Herritt, J.D., asesor de patrimonios familiares
Este white paper proporciona a los lectores una visión general del tema del gobierno familiar además de una aproximación a la creación de un sistema de gobierno familiar que ha demostrado ser exitoso para muchas familias. Escrito por Daisy Medici, directora de gobierno familiar de GenSpring, y David Herritt, asesor de patrimonios familiares, este libro blanco describe lo que creemos que es uno de los elementos básicos de la gestión de patrimonios. Know More
Este informe proporciona una visión general del mercado desde el punto de vista GenSpring. (En inglés)
Los acuerdos prenupciales se están convirtiendo en una parte frecuente del proceso de matrimonio, pero la mayoría de los padres, los hijos, y por supuesto, los jóvenes novios, a menudo encuentran este tema muy difícil de discutir. Este artículo proporciona una visión útil sobre cómo abordar este tema delicado y tabú. (En inglés)
Familias con riqueza considerable son dueñas de un diverso grupo de bienes, que incluye múltiples residencias, inversiones alternativas menos líquidas o de capital propio y colecciones valiosas. David Bokman discute los 10 factores claves que deben ser tomados en cuenta para crear y mantener un plan de manejo de patrimonio flexible que refleje las prioridades de la familia y la distinta variedad de bienes, balances, riesgo, costo y complejidad.
Desarrollar buenos hábitos económicos es crítico para obtener la independencia y lograr la libertad económica. El trayecto requiere práctica y disciplina. Este papel provee las 10 actividades más recomendadas para adultos en sus veintes y treintas para alcanzar sus metas económicas incluyendo cosas como gastos inteligentes, ahorros e inversiones para el futuro, proteger el patrimonio y crear un plan económico. (En inglés)
Estudios muestran que las probabilidades de mantener el patrimonio familiar a través de generaciones son de 30%. A través de expertos, estudios internos y el trabajo con más de 700 de las familias con más riqueza del mundo, GenSpring ha identificado las mejores 25 prácticas no financieras que creemos pueden mejorar la habilidad de una familia para mantener su patrimonio a través de generaciones.
Incluso las empresas familiares más exitosas pueden verse devastadas por las complejidades y retos que aparecen en la dinámica pero turbulenta inter-fase entre la familia y la empresa. ¿Cómo pueden las familias mejorar las probabilidades de perpetuar la empresa familiar de manera exitosa para las siguientes generaciones? (En inglés)
El panorama de manejo de patrimonio se ha caracterizado por la complejidad y los conflictos de intereses, presentando retos significativos para las familias con riqueza. ¿Cómo se encuentra, entonces, asesoría y servicios de manejo de patrimonio sin conflicto de interés?
El Análisis de Suficiencia de Capital es el proceso mediante el cual se determina si los recursos existentes y anticipados de su familia le permiten alcanzar sus objetivos financieros y de planificación patrimonial. El análisis provee un marco para la toma de decisiones en torno a gastos futuros, distribución de inversiones y la planificación patrimonial y filantrópica.
La gestión patrimonial basada en objetivos ha sido objeto de muchas miradas en los últimos años, ya que el desplome vivido por los mercados financieros en 2008 cambió la perspectiva que muchas familias tenían sobre la gestión de su patrimonio. Este proyecto plantea el uso de la asignación estratégica de activos basada en objetivos junto con un enfoque paralelo y comparable respecto de la planificación financiera e inmobiliaria con vistas a crear un proceso integrado de gestión patrimonial basado en objetivos. (En inglés)
Este white paper proporciona a los lectores una visión general del tema del gobierno familiar además de una aproximación a la creación de un sistema de gobierno familiar que ha demostrado ser exitoso para muchas familias. Escrito por Daisy Medici, directora de gobierno familiar de GenSpring, y David Herritt, asesor de patrimonios familiares, este libro blanco describe lo que creemos que es uno de los elementos básicos de la gestión de patrimonios.
Los hombres tienen un rol central de la toma de decisiones de la mayoría de las familias acomodadas, y entender sus perspectivas, actitudes y prácticas nos puede ayudar a entender sus intenciones para el patrimonio familiar. En el 2007 GenSpring realizó un estudio basado en más de 100 hombres que revela sus perspectivas, actitudes, percepciones e intenciones sobre la transferencia de patrimonio. (En inglés)
En los Estados Unidos hay más de 11,000 familias con un patrimonio neto de $100 millones y 115,000 con uno mayor a $25 millones. Explorar nuestros motivos y biografía moral representa el primer paso para responder a la pregunta de qué tan bien sabemos usar la riqueza para obtener un sentido de vida más profundo. (En inglés)
A pesar de que los retos de mantener el patrimonio a través de generaciones pueden ser abrumadores, si pueden ser sobrepasados. La Libertad dentro de un Marco provee un esquema mediante el cual las familias pueden educar y preparar a sus herederos para las oportunidades y obstáculos que se presenten en el futuro. (En inglés)
Muchos mitos comunes llevan a la gente con riqueza a evitar seguros de vida, incluso cuando los necesitan legítimamente, o a comprar seguros de vida por las razones equivocadas. El seguro de vida puede ser una herramienta de manejo de riesgos muy útil para individuos con alto poder adquisitivo que necesitan solucionar temas relacionados con la compensación a los sobrevivientes, liquidez tributaria patrimonial o la ecualización de patrimonio. (En inglés)
¿Qué es lo que las mujeres realmente quieren con respecto al manejo de su patrimonio? Este artículo de dos páginas compara de manera concisa los seis mitos comunes creados en torno a las mujeres y su patrimonio con las realidades descubiertas en el Estudio de Mujeres y Patrimonio de GenSpring Family Offices 2006. (En inglés)
En el 2006, GenSpring Family Offices auspició un estudio basado en más de 100 mujeres acomodadas para determinar su conocimiento, conciencia e involucramiento, toma de decisiones y comunicación, experiencias familiares en torno al patrimonio, actitudes, valores y prácticas para la preservación del patrimonio; intenciones de transferencia de patrimonio y las características principales que buscan en un asesor de inversión. (En inglés)
Este artículo analiza la importancia tanto de la sucesión de la propiedad como de la gestión en un negocio familiar. Si una empresa familiar está destinada al éxito a través de múltiples generaciones, se tiene que destinar la misma cantidad de energía tanto a la una como a la otra. (En inglés)
A lo largo de los últimos doce años las líneas de separación que una vez existieron entre las empresas que vendían productos de inversión y aquellas que asesoraban sobre las ventajas no se veían muy claras. Lamentablemente, las agencias reguladoras fracasaron al no estar al corriente de este cambio, al no pedir a los bancos y a los corredores de bolsa adherirse al mismo estándar fiduciario que los asesores de inversión han utilizado siempre. En este articulo, la Presidente de GenSpring explica las diferencias entre una compañía que vende los productos de inversión de una que actúa como tu abogado y que asesora solamente de las ventajas. (En inglés)
La eliminación de las limitaciones de ingresos para las Conversiones IRA Roth ha expandido el número de contribuyentes que se pueden beneficiar del IRA Roth. Este artículo provee una visión general de las nuevas reglas aplicables desde el 1ro de enero del 2010, y discute algunos de factores que los contribuyentes deberían considerar si es que pretenden utilizar la conversión. (En inglés)
GenSpring Family Offices debe posicionar los portafolios de sus familias de manera que estén preparados para cualquier tipo de evento, de manera que pueda proteger, mantener e incrementar su capital de manera exitosa en condiciones difíciles.
¿Qué significa la Reforma de Servicios de Salud 2010 para las familias de alto poder adquisitivo? Este resumen corto pero conciso de las nuevas reformas y las implicaciones que estas puedan tener en individuos de riqueza y sus familias esclarece todas las dudas sobre estos cambios recientes. Estas reformas afectan a todos, desde individuos de riqueza hasta propietarios de negocios a familias multi-generacionales. En este sentido, es necesario saber cómo estos cambios lo pueden afectar a usted para así prepararse para la toma de decisiones importantes. (En inglés)
El glorioso momento ha llegado cuando el comprador asume la posición de riesgo, la recompensa, y recibe el significado del negocio que usted ha construido y amado. Usted recibirá un gran cheque. Primero viene el momento de euforia, seguido rápidamente por la fría realidad de la inversión de los ingresos. ¿Y ahora qué? (En inglés)
El estudio realizado por GenSpring Family Offices provee un entendimiento más profundo de las similitudes y diferencias entre las percepciones de hombres y mujeres en torno al patrimonio, involucramiento, conciencia y toma de decisiones, prácticas del patrimonio familiar e intenciones de transferencia de patrimonio. (En inglés)
Los individuos con riqueza comúnmente albergan sentimientos negativos en torno a su riqueza: culpa, vergüenza o arrepentimiento, pero la mayoría de las veces estos sentimientos no son discutidos o asimilados. Las decisiones de transferencia de patrimonio que se llevan a cabo en torno a estos sentimientos pueden llevar a resentimiento, disfuncionalidad o conflicto. Para resolver estos sentimientos, uno debe estar realmente consciente de estos y aceptarlos. (En inglés)
La riqueza es un tema muy sensible para la mayoría de las personas, y discutirlo honestamente con otros es a menudo extremadamente incómodo. Un asesor considerado puede ayudar honestamente a sus clientes a asesorar sus motivaciones genuinas, sin juzgarlo, y ayudarlo a desarrollar un plan que alinee mejor el comportamiento de entrega del cliente con sus motivaciones. (En inglés)
Este artículo explora las diferencias entre la elección de gerentes de GenSpring y las otras empresas de Wall Street. Nuestro proceso no recae únicamente en la performance de los números sino que utiliza el performance esperado del gerente en comparación con el resto. Esta metodología ha sido eficiente para nuestras familias cliente una y otra vez. (En inglés)
Mientras que la mayoría de gente con riqueza desea pasarle sus bienes a sus hijos, nietos y otros herederos, comúnmente lidian con una pregunta fundamental: "¿Puede nuestra riqueza beneficiar a nuestra generación y ser pasada a la siguiente con un impacto positivo?" Nuestra experiencia confirma que si es posible mantener el patrimonio familiar a través de generaciones.
En los últimos años, el concepto de multi-family office (MFO), ha atraído a algunas de las familias de más riqueza. GenSpring Family Officetiende que para que las familias puedan mantener su patrimonio deben incursionar en actividades que van mucho más allá del manejo del dinero. (En inglés)
GenSpring ha creado una comunidad de profesionales de gestión de patrimonios cuyos valores apoyan un compromiso firme de establecer y sostener relaciones con clientes basadas en la confianza.
En el 2006, GenSpring Family Offices auspició un estudio basado en más de 100 mujeres acomodadas para determinar su conocimiento, conciencia e involucramiento, toma de decisiones y comunicación, experiencias familiares en torno al patrimonio, actitudes, valores y prácticas para la preservación del patrimonio; intenciones de transferencia de patrimonio y las características principales que buscan en un asesor de inversión. (En inglés)
Los hombres tienen un rol central de la toma de decisiones de la mayoría de las familias acomodadas, y entender sus perspectivas, actitudes y prácticas nos puede ayudar a entender sus intenciones para el patrimonio familiar. En el 2007 GenSpring realizó un estudio basado en más de 100 hombres que revela sus perspectivas, actitudes, percepciones e intenciones sobre la transferencia de patrimonio. (En inglés)
El estudio realizado por GenSpring Family Offices provee un entendimiento más profundo de las similitudes y diferencias entre las percepciones de hombres y mujeres en torno al patrimonio, involucramiento, conciencia y toma de decisiones, prácticas del patrimonio familiar e intenciones de transferencia de patrimonio. (En inglés)
